Allianz Optimax Plus · Plan Personal de Retiro
Ahorra hoy para el retiro
que mereces mañana
Simula cuánto tendrás a los 65 años con el plan de retiro de Allianz. Deducible de impuestos, sin costo de asesoría.
Agente certificado Allianz · Miembro MDRT Top 1% · Regulado CNSF
Sergio "Checo" Fernández
Agente Certificado Allianz · Miembro MDRT
* Se ajusta 5% anual por inflación. Monto en MXN.
Tu Proyección
Fondo estimado al llegar a los 65 años
Checo preparó estas proyecciones con los parámetros reales de Allianz Optimax Plus. Elige la aportación que mejor se adapte a ti.
Proyecciones con rendimiento anual del 10% y ajuste inflacionario del 5%. Valores estimados, no garantizados.
¿Qué es Allianz Optimax Plus?
Es un Plan Personal de Retiro (PPR) emitido por Allianz México, diseñado para construir un fondo de largo plazo con rendimientos competitivos y beneficios fiscales reales. Combina ahorro, inversión y protección en un solo instrumento regulado por la CNSF.
Rendimiento ilustrativo 10% anual
Tu dinero crece con rendimientos históricos de referencia, superiores a instrumentos tradicionales como CETES o depósitos bancarios.
Fondo Inicial con bono de permanencia
Al contratar, Allianz acredita un capital adicional proporcional a tu aportación y plazo. A mayor plazo y monto, mayor bono de entrada.
Aportación ajustada por inflación
Tu aportación se incrementa automáticamente un 5% cada año para mantener el poder adquisitivo de tu ahorro a largo plazo.
Regulado y respaldado
Allianz es la aseguradora más grande del mundo. Tu plan está regulado por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).
El SAT te devuelve parte de lo que ahorras
Las aportaciones al PPR son deducibles de ISR conforme al Artículo 151 fracción V de la Ley del ISR. Hasta $189,000 MXN anuales de tus aportaciones reducen tu base gravable, y el SAT te devuelve el 30% en tu declaración anual.
Ejemplo con $3,000/mes. La tasa real depende de tu nivel de ingreso. Cálculo ilustrativo.
¿Cómo funciona?
Simula tu escenario
Ingresa tu edad y el monto que puedes aportar cada mes. La calculadora te muestra tres escenarios con proyecciones reales del producto.
Agenda con Checo
Elige el escenario que más te conviene y agenda una asesoría sin costo. Checo revisa tu perfil financiero y te presenta una propuesta oficial de Allianz.
Contrata y empieza a ahorrar
Si el plan tiene sentido para ti, se firma el contrato y empiezas a construir tu retiro desde el primer mes. Sin trámites complicados.
Resuelve tus dudas antes de cotizar
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La aportación mínima es de $1,500 MXN al mes. Sin embargo, el plan se ajusta al 5% anual por inflación, así que tu aportación real crece gradualmente. En la calculadora puedes simular distintos montos para encontrar el que mejor se adapta a tu situación.
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Sí. Las aportaciones a un Plan Personal de Retiro (PPR) como Allianz Optimax son deducibles de ISR según el Artículo 151 de la Ley del ISR, hasta $189,000 MXN anuales. Esto significa que parte de lo que aportas te lo regresa el SAT en tu declaración anual.
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El Fondo Inicial es un capital adicional que Allianz destina a tu plan desde el inicio, proporcional a tu aportación y plazo de contratación. Funciona como un bono de entrada: si contratas a mayor plazo y con mayor aportación, recibes un porcentaje mayor de ese fondo. A partir del mes 19 tus aportaciones van al Fondo de Acumulación.
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El plan tiene liquidez parcial a partir de cierto tiempo de vigencia (dependiendo de las condiciones de tu contrato). Sin embargo, retiros anticipados pueden implicar penalizaciones y la pérdida de parte del Fondo Inicial. Lo más recomendable es contratarlo con un horizonte de largo plazo.
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Sí, puedes cancelar el plan en cualquier momento. No obstante, en los primeros años el valor de rescate puede ser menor a lo aportado debido a los cargos y la estructura del producto. Por eso es fundamental que el monto mensual sea cómodo y sostenible para ti.
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No. El 10% anual es una tasa ilustrativa usada en la simulación, basada en el rendimiento histórico referencial del fondo. El rendimiento real depende del desempeño del mercado. La propuesta oficial de Allianz incluye escenarios pesimista, moderado y optimista.
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Sí, puedes contratar hasta los 59 años. El plazo sería menor y el impacto del interés compuesto es más limitado, pero el producto sigue siendo válido, especialmente por el beneficio fiscal. Checo puede orientarte sobre si conviene en tu caso específico.
¿Listo para simular tu retiro?
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